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美国可以布下这些金融陷阱,中国企业和政府如何应对iptd-593

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发表于 2020-9-12 13:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
作者 |高德胜
编辑 |橘长
编者按:9月15日即将到临,这是美国为断供华为财产链设下的末了限期。同时,华为CFO孟晚舟也在加拿大被扣600多天。
众所周知,这是一系列美国刻意利用的政治打压。而大众大概还不太相识的是,这背后是一系列秘密“金融陷阱”的威慑。在《人民日报》报道汇丰到场构陷的毕竟之后,我们更加清醒地熟悉到,当前形势下,必要防备美国利用金融霸权实验更严厉的制裁。
为此,资深金融业者、经济学者高德胜为大橘财经撰稿,具体分析美国大概的制裁本事,以及中国企业、政府层面的应对步伐。
(全文约8400字,阅读时间25分钟)


正文如下:
从2018年特朗普政府发起对华贸易战开始,美国加快对中国实验全面遏制,把中国定位为最重要的威胁和战略竞争对手,从贸易、高科技、职员互换、舆论、政治、交际、军事等各个范畴对中国极限施压。
在中美关系告急连续升温的情势下,中国企业在环球化过程中遭遇美国的打压和限定,不光面临供应链受阻的现实逆境,来自美国制裁引发的金融风险也在上升。对此,从企业到国家层面均应高度鉴戒,未雨绸缪,做好防范和应对安排。
01
美国“实体清单”在不停拉长
8月17日,美国商务部发布进一步限定华为的禁令,尚有21个国家的38家华为子公司被列入美国商务部的实体清单。这是美国对华为供应链举行围堵的又一次升级,对华为“鸡犬不留”的意图一览无遗。
任正非曾经坦言,“意识到美国政治家要华为死”。美国为什么必欲置华为于死地?美国司法部长巴尔在一次演讲中,绝不粉饰隧道出真实缘故因由:5G技能处于未来技能和工业天下的中央,中国在5G技能的领先上风,挑衅了美国在科技方面的领先职位。而且“中国领先会让美国失去制裁的权利!”
华为的境遇,是中国科技企业在崛起过程中遭受美国霸凌主义和不公平打压的一个缩影。只要中国企业在某一范畴显现出领先的趋势,美国就绝不夷由祭出限定和制裁大棒。至今已经凌驾275家中国企业和机构被列入“实体清单”,而且还在不停拉长。
列入美国贸易“实体清单”,对相干企业的供应链带来限定,包罗从美国入口任何商品、技能和软件服务,从第三国入口任何美国原产商品、技能或软件,都必须取得美国政府的答应才气提供。这不光意味着来自美国的出口断供,第三国的供应商,只要涉及到美国技能、装备,也将被迫断供。
为什么美国的贸易“实体清单”有云云巨大的威慑力?由于一旦违反美国的贸易禁令,涉事企业将被美国政府处以巨额罚款、克制与美国企业生意业务等行政处罚和刑事处罚,还碰面临美国财务部外洋资产控制办公室(OFAC)更加严格的金融制裁。
现在看,被美国商务部“实体清单”制裁的中国企业,尚仅限于供应链受阻,中国企业仍可通过寻求不涉及美国技能的别的渠道或国产技能满意其供应链需求。但假如被美国实验金融制裁,那将直接面临资产被冻结或扣押、国际贸易结算和跨境资金活动被阻断、跨境金融服务受限等严峻结果。
美国出于维护其经济霸权、科技霸权的目的,完全掉臂国际道义、市场规则,暴袒露赤裸裸的霸凌主义嘴脸。在当前全部已拿出来的打压步伐之后,他们还很大概使出末了的看家本事,祭出金融制裁的大杀器。中国跨国企业必须保持底线头脑和前瞻头脑,对大概的金融制裁风险保持充实估计和鉴戒。
02
金融制裁成了美国一项“超等特权”
说到美国的金融制裁,不得不提到美国财务部境外资产控制办公室(OFAC),这是美国实验金融制裁的实验机构。2001年“9·11”变乱后,美国政府颁布《爱国者法案》,授权财务部接纳“特别步伐”,赋予其控制、管理金融流畅活动的权利,尤其是针对境外人士或与相干实体有关的金融活动,并授权其对可疑财产予以扣押或冻结。
OFAC根据美国相干法律以及国家安全和交际政策,对各类金融活动举行监控和评估,根据评估结果不定期发布一系列制裁名单,并与司法部一道,将制裁的对象扩展到环球的经济活动。在制裁步伐上,除了冻结资产、克制生意业务,还包罗限定或克制进入美国金融市场、克制美国金融机构提供金融服务等,将被制裁者隔绝于国际金融体系之外。
对谁实验制裁?OFAC制裁有三大类,分别针对特定国家、特定职员和特定项目。
第一类是针对特定国家的制裁,好比比年来美国对伊朗、委内瑞拉、俄罗斯、古巴等国家的连续施压。
对伊朗的制裁。美国对伊朗实验全面制裁,除了冻结资金等方式外,还升级至堵截SWIFT对伊朗国际贸易结算通道举行封锁等。2012年2月,伊朗中央银行、其他金融机构和伊朗政府在美国的全部资产遭到冻结,美元付出结算通道被关闭。美国同时向他国金融机构发出告诫,不得与伊朗央行有业务往来,否则将一并受到金融制裁。伊朗收支口业务根本陷于停滞,石油出口受到重创。2018年5月以来,美国政府单方面退出伊核协议,公布对伊朗实验最高级别经济制裁,覆盖能源、金融、汽车等多个范畴,并重点针对伊朗原油出口。
对俄罗斯的制裁。自2014年“克里米亚危急”以来,美国对俄罗斯发起连续多轮金融制裁,制裁对象包罗俄罗斯政府高官、能源公司、金融机构、军工企业等。制裁步伐包罗冻结被制裁对象在美资产,克制美国实体与个人与被制裁对象开展任何生意业务等。
第二类为针对“特别指定国民和被封锁职员名单”(specially designated nationals and blocked persons list,SDN)的制裁。列入SDN名单的包罗金融机构、相干实体、船舶及个人,美国企业不得与这些实体或个人开展商贸活动,也不得利用美元金融服务。假如美国金融机构给被制裁的实体转账,则其钱款将被冻结。由于美元在国际贸易和金融中的主导职位,一旦被列入美国财务部SDN名单,各国金融机构均无法为该个人和实体提供金融服务。
第三类为基于项目的制裁,如涉及所谓“大规模杀伤性武器”等。
通过什么渠道实验制裁?银行和付出整理机构是美国金融制裁实验的重要渠道,也是金融制裁得以实现的载体。此中,银行是国际资金活动的紧张通道,也是OFAC的重点羁系对象,负责具体实验OFAC所要求的资产冻结、克制或限定制裁对象在美国银行体系内的金融活动等。银行也有责任和使命向OFAC报送可疑资金活动和生意业务信息。
付出整理机构,负责堵截被制裁者获取和利用美元的渠道。重要包罗两大体系:一是美元整理体系(联邦电子资金转账体系Fedwire、纽约整理所同业付出整理体系CHIPS、自动整理中央ACH等),对被制裁者相干的生意业务举行筛查拦截,或冻结相干资产;二是国际银行结算通道,重要是环球银行间金融电讯协会(SWIFT),在美国政府要求下,它可以拒绝为被制裁者提供国际结算服务,使得被制裁者无法到场美元体系生意业务。
关于SWIFT(环球同业银行金融电讯协会),有须要做些知识遍及。它是环球银行业资金结算的通道,是国际银行同业为同一资金结算付出通道、标准和语言而建立的环球性互助构造,运营着覆盖环球的金融报文网络,总部位于比利时。SWIFT体系并不处理处罚银行间的资金整理,而是雷同于金融机构间的邮政体系。各家银行机构在SWIFT体系中拥有一个唯一的代码,可以视为它们的邮编,SWIFT体系便是它们之间的邮差,将银行间沟通资金转账的信息相互通报。现在环球险些全部跨境付出生意业务都必要通过SWIFT体系来提供金融报文。
固然SWIFT是独立的国际构造,但美国政府对美元结算的生意业务有管辖权,而美元付出在SWIFT体系中份额是最大的,因此美国可以大概在毕竟上对SWIFT施加影响,并要求其共同美国政府实验相干制裁决定。一旦有金融机构被堵截SWIFT体系,那么该机构不光无法通过美元举行跨境资金生意业务,也无法通过欧元、日元和人民币等其他钱币举行跨境生意业务,这家机构的跨境生意业务业务根本宣告瘫痪。如2018年11 月,SWIFT在美国的压力下堵截了伊朗央行及多家伊朗银行的服务。
制裁的“长臂管辖”。美国金融制裁之以是能对环球经济活动产见效力,不光在于美国在环球金融体系的绝对主导职位,还在于其主张的域外管辖突破了一国法律仅限于该国境内的一样平通例定,美国有关法律明确规定对境外当事人或活动具有法律效力,使得美国法律对境外实体产生了法律管辖权。
二级制裁。通常一级制裁是指实用于管辖全部美国政府可以施加控制的美国住民和实体,以及其境内的外国个人和实体。所谓二级制裁,重要是指限定非美国金融机构与被制裁者在美国境外举行金融生意业务或向其提供金融服务,并对违反此项克制性规定的非美国金融机构实验制裁。由于外国金融机构不在美国执法构造的现实管辖之下,美国政府的二级制裁步伐通常有两种方式:一是将有关外国金融机构列入黑名单,予以罚款;二是直接克制有关外国金融机构通过美国银行及外洋分支机构管理业务、开立或维持美国账户、举行资金整理等。对于违反相干制裁规定的金融机构和个人,大概面临从罚款到克制与美国开展业务、扣押资产的严峻处罚,以致碰面临刑事诉讼。二级制裁作为美国金融制裁框架内的严厉本事,意在促使制裁对象被国际社会完全孤立。
国外金融机构被处罚的范例案例:
2014年,法国巴黎银行,被控诉利用美国金融体系为苏丹、伊朗、古巴转移资金且金额巨大,被处以罚款89.7亿美元巨款,充公财产,团体首席运营官、首席合规官等在内的13名高管被开除,涉案的纽约分行及别的机构停息美元整理业务一年。
2015年,德意志贸易银行,被控诉多年利用美国金融体系为古巴、伊朗、苏丹等受制裁国家转移资金并涉洗钱活动,被处以17亿美元罚款。
2018年,法国兴业银行,被控诉违反伊朗、古巴及别的国家制裁禁令,长期掩蔽毕竟,导致数十亿美元违法资金颠末美国金融体系流转,被处罚13亿美元。
2019年,渣打银行,被控诉与伊朗等国家举行非法金融生意业务,被处罚11亿美元。
中国企业和个人也正在成为美国金融制裁的目的:
停止2020 年6月,中国共有178名个人和实体被美国列入SDN名单,此中 2017年之后新增长127名,约占总数的70%。
2012年,中国某银行因涉伊朗业务被列入OFAC制裁名单,被堵截与美国金融市场的接洽,被迫紧缩国际业务。
2020年7月,美国财务部公布对我国新疆自治区4名现任和前任政府官员及新疆自治区公安厅实验制裁;8月,公布对我国4名政府涉港官员和7名香港政府官员实验制裁,同时威胁将制裁与这些个人有接洽的金融机构。
2020年9月3日,美国财务部将6家中国公司和2个中国个人列入SDN制裁名单,此中5家位于中国香港,1家位于中国上海,来由是这些实体到场了伊朗石油化工产物的贩卖与运行活动。这6家公司是由于与SDN名单中受到次级制裁的实体发生业务(纵然黑白美元业务)而遭到制裁。
综上所述,美国是环球金融制裁发起最频仍、执法最严厉的国家。金融制裁成为美国一个“超等特权”,它源于美元在环球经济金融中的主导职位。“长期以来,美元的主导职位给美国带来很多长处——为美国政府、企业和斲丧者提供险些无穷的自制资金;以及实验有用的国际制裁的本领,由于美元的主导职位意味着没有公司愿以高昂处罚为代价去违抗它。”总部位于伦敦的智库“欧洲改革中央”云云评价美国的金融制裁。
美国的金融制裁有钱币羁系和管理的公道身分。美元作为主权钱币,在管理过程中,必要创建相应的制度、规范和规则,固然会涉及到限定利用的标题,以包管美元体系的有序运行。但是,美国基于长臂管辖、二级制裁的霸权和单边原则,则使这种管理的权利泛化和滥用,使美国制裁成为国际金融体系中一种不同等的权利,并沦为美国政治和国家长处的一种工具。
美国政府将制裁工具政治化、武器化,滥用国家安全和反可怕名义,肆意挥动制裁大棒,作为打压战略对手、竞争对手、推行强权政治的武器,严峻陵犯国际经贸体系别的各方的长处,增长了环球经济金融活动的资本,招致各国广泛非媾和反对。在中美告急关系连续升温的形势下,中资企业和金融机构涉外业务的合规风险在显着上升,增大了我国经济金融安全的威胁。
03
企业和金融机构怎样规避制裁风险
作为直接到场国际经贸活动的中资企业和银行,每天面临大量的跨境资金活动,一旦违反美国制裁规定,结果非常严峻。对个体的企业和银行来说,一样寻常很难辩说,更无法对抗。因此,企业和银行只能以防备和规避为原则。
银行特别是开展国际业务的跨国银行,制裁合规是其合规体系的紧张构成部门,须创建完备有用的管理制度、业务流程及信息体系。随着各国对制裁合规羁系日益严格,对银行叙做跨境汇款、资金跨境收付的制裁管理要求日益复杂。银行必须确保自身服从制裁合规的羁系要求,确保不被卷入受制裁生意业务。在客户开户以及管理生意业务阶段,必须对客户身份辨认、生意业务配景做全面深入的尽职观察。在跨境汇款、国际贸易结算等业务中,要检索、核实生意业务各方是否在美国制裁名单内,是否涉及被制裁国家,并做出相应的处理处罚。对于涉制裁国家,不光要检察业务的直接生意业务方,还需检察整个生意业务链条及相干票据上全部银行、保险公司、船运公司、船舶名称、清关公司等是否涉及制裁。
对一样寻常的涉外业务中资企业,只要业务不涉及被制裁国家、被制裁实体、敏感生意业务,一样寻常环境下不会触及制裁标题,但也需对生意业务对手的配景举行深入观察,以确保对方不属于被二级制裁的对象。如是国际贸易,也需对生意业务涉及的银行、保险公司、承运人、运输船舶等举行深入观察,以制止卷入制裁纠纷,造成资金丧失。
企业还需健全合规管理机制和风险防控步伐,全面加强境外合规风险管理,明确对国际业务全流程的合规管理要求,在项目尽职观察、条约管理、过程管理中强化合规束缚。在美设立分支机构的企业,尤其必要严格服从美国各项制裁法律。要加强监测预警分析,实时跟踪研究美国制裁法规和制裁名单更新环境,美满名单筛查体系和可疑生意业务监测体系,动态监测制裁合规风险,切实做好防范。企业的外洋分支机构,要按照国际标准与地点国的法律和羁系要求,创建合规管理体系,提升合规筹谋水平。
对于已经列入美国商务部实体清单但尚未升级到财务部SDN清单的中资企业,环境就比力复杂。美国政府会接纳各种监控本事,动用各方面生意业务谍报网络体系,以监督被制裁企业得到含有美国产物或技能的渠道与泉源,一旦发现违反美国实体清单管理禁令,会导致与被制裁企业举行生意业务的一方被处罚。因此,要约请专业的状师团队,对美国的制裁禁令举行周到研究,慎重订定自身的供应链更换操持和安全管理步伐。对供应商国别、生意业务方式、运输方式、付出币种、结算银行的选择等,也要有周到的方案。
对于列入美国商务部实体清单的企业,假如违反出口管理相干禁令,有大概被进一步升级为财务部制裁,由供应链风险转为资金链风险及资产安全风险。对这种环境,企业需未雨绸缪,实时接纳保全和止损步伐,并订定应对预案。为此,被制裁企业需调解本身在境外的资产设置,尽大概撤出在美投资和资产,转向相对安全的国家和地区。在对外贸易和投资中,只管制止利用美元付出,更多利用人民币或别的钱币。纵然尚未被列入实体清单的企业,也不宜心存荣幸,在当前地缘政治形势下,风险瞬息万变,企业要有风险意识和前瞻意识,公道评估境外市场风险,淘汰对高风险地区的市场依赖,团结当前“双循环”新格局,做好资产设置。
04
国家可以有哪些办法应对
起首笔者以为,由于我国巨大的经济体量以及与天下经济精密深入的接洽,美国不大概像对待伊朗、委内瑞拉那样,对中国发起全面的金融制裁,以致也不能发动像对俄罗斯那样水平的制裁,更不会发生像有些人担心的堵截中国的美元付出、整理。由于那将是环球贸易和天下经济的一场灾难,那就不光是中国一家的标题,也是全天下的标题,更是美国本身的标题。由于美国毕竟不能做到与中国经贸全面脱钩,也不愿看到本身近百年苦心筹谋而打造的美元霸权体系陷于瓦解。退一步讲,纵然美国下定如许的刻意,也将遭到各国、各大机构出于自身长处的果断反对,好比2014年克里米亚变乱发作后,美国曾对俄罗斯以“断开SWIFT体系接洽”相威胁,因遭到SWIFT抵抗而没能实验。
我们讨论的条件是,美国只能对个别中国企业、金融机构或个人实验有针对性的金融制裁。这种环境已经出现,随着中美博弈的发展,未来这种制裁的范围有大概扩大,接纳的情势更多样。针对这种形势,国家应该前瞻性地筹谋应对战略,以减轻影响或遏阻制裁。
其他国家在面临美国金融制裁时的一些应对步伐,可以提供一些启示。
一是阻断立法。现在,欧盟、澳大利亚、加拿大、法国、瑞士、英国等均已订定了此类法律。如欧盟“阻断法令”通过否定美国法律在欧盟境内的治外法权,拒绝承认依据长臂管辖做出的讯断,克制欧盟企业服从美国制裁法律法规,赋予欧盟企业寻求因制裁造成丧失的法律权利等,掩护欧盟企业不受制裁影响。
二是反制。针对美国和北约成员国对俄罗斯公民和企业接纳的制裁步伐,俄罗斯出台一系列反制裁步伐。如2018年6月俄总统普京签订《关于针对美国和其他国家不友爱活动的反制裁步伐法案》,为俄罗斯反制裁提供了紧张的法律依据。法案赋予了总统针对外国制裁活动接纳相应反制步伐的权利,如克制或停息与不友爱国家或实体在特定范畴的国际互助;克制从其入口或向其出口特定产物和原质料;克制其到场国家、地方工程或采购项目或私有化进程等。俄罗斯财务部还设立反制裁司,负责订定和落实相干反制步伐,调和各部门低落外国制裁的危害。
三是打造美元结算整理体系的更换方案。如欧盟和俄罗斯的做法。自美国退出《伊核协议》并重启对伊制裁以来,欧盟不停在探索避开美国制裁的方式,以维持与伊朗的正当贸易。2019年1月,法国、德国和英国建立INSTEX(贸易互换支持工具)机制,用于欧盟与伊朗之间药品、医疗东西和农产物贸易,该体系以“记账”方式规避美元和美国金融体系,欧盟收支口商之间无需与伊朗方发生直接的资金结算。2020 年3月,INSTEX公布完成了第一笔生意业务。8月英法德公布比利时、丹麦、芬兰、荷兰、挪威、瑞典6国决定到场INSTEX结算机制。
INSTEX利用欧元结算,使欧洲企业可以绕开美元与伊朗举行贸易。这是欧盟寻求加强金融自主性的一种积极,美国对伊制裁陵犯了欧洲国家的长处,欧洲借机创建不依赖美元的付出体系,以反击美国对国际贸易的控制。由于美国的拦阻,现在该机制覆盖的贸易范围偏小,未来可否进一步扩大,在原油入口等范畴发挥结算通道的作用,还取决于美欧之间的博弈。
俄罗斯则开启了创建本国付出整理体系的积极。为反制针对俄罗斯跨境付出的定向制裁,管理SWIFT体系禁入对俄罗斯的威胁和影响,俄罗斯央行自2014年底开始启动创建俄罗斯金融信息传输体系(SPFS),作为与SWIFT体系的接洽被堵截后的更换方案。现在俄方正通过立法及低落费用,大力放肆推动该体系在国内的应用;在国际上积极夺取中国、土耳其、伊朗等国到场互助。
鉴戒欧盟及别的国家做法,为了应对和遏阻美国对我国企业和金融机构举行制裁,我国可以在以下方面未雨绸缪,接纳有针对性的防御步伐:
一是尽快开始反制裁相干立法。我国已经创建商务部“不可靠实体清单”制度,对美国的贸易制裁实验对等反制。个人以为,我国应加大这一反制本事的力度,充实利用我国超大规模市场上风,中国市场是任何国家和企业都无法忽视的,对那些危害我国战略长处的外国企业给予强力回手,将在肯定水平上可以大概遏止美国的制裁举措。在反金融制裁方面,我国宜参考欧盟及俄罗斯等国做法,尽快完成反金融制裁立法,冲破美国单边制裁的有用性,明确我国不继承任何国家的长臂管辖,并规定我国企业和个人遭受不公道的单边制裁时可接纳的正当权益掩护步伐。明确提出我国对他国制裁活动可以接纳的反制本事,以震慑和遏止美国政府的肆意制裁。
二是加快我国人民币跨境付出体系(CIPS)创建。中国创建人民币跨境付出体系的战略意义,不光在于可以在非常压力环境下有更换方案,更深远的意义在于推进人民币国际化。人民银行于2015年启用人民币跨境付出体系,停止2019年8月,有31家直接到场者和855家间接到场者利用该体系,现实业务覆盖155个国家和地区。
CIPS对标发达经济体整理体系,接纳本身的报文体系,符合环球广泛公认的体系化标准,支持人民币在国际贸易和跨境投资生意业务中举行付出和结算,被视为支持人民币国际化的“高速公路”。CIPS已成为人民币跨境整理服务的主渠道,2018年CIPS处理处罚的人民币跨境付出规模达26万亿元。2018年5月,CIPS二期全面上线,实现了对环球各时区金融市场的全覆盖。现在CIPS体系的技能标题已经管理,未来将进一步进步利用CIPS通道的便利性和可得到性,扩大与到场者范围,吸引更广泛的国际银行互联互通。
久远看,中国必须加快人民币国际化进程。摩根士丹利9月的研究陈诉猜测,未来10年内,人民币大概占据环球外汇储备资产高达10%的份额,成为仅次于美元、欧元之后的环球第三大储备钱币。中国作为天下第二经济大国,拥有富足的经济规模和巨额国际贸易,人民币已经成为国际储备钱币之一,具备国际化的根本。应加快结构和推进人民币贸易与投资结算,鼓励企业在跨境贸易、投资中更多利用人民币结算,进一步扩大与我国签订钱币互换协议的国家数量和范围。进一步美满以人民币计价的原油期货市场发展,推动人民币成为大宗商品计价结算钱币。现在我国从俄罗斯入口石油,宝武钢铁从澳大利亚、巴西三大供应商入口铁矿砂,均已实现以人民币付出结算,这是一个积极突破。要加快离岸人民币生意业务中央和市场创建,扩大外洋人民币人民币债券发行,打造更具吸引力的外洋人民币债券市场。
三是可以思量组建一家专门银行,负责为涉制裁或大概被制裁的中资企业及敏感业务提供专门的金融服务,以切割别的中资银行尤其是大型银行的涉制裁风险。该专门银行宜由民营企业发起,并接纳创新化的付出结算体系,担负为被制裁企业、大概被制裁的企业及某些特定业务提供金融服务。由于大型中资银行国际业务占比力大,美元资产负债规模巨大,且多数在美国设有分支机构,它们必须严格服从美国制裁法律,不能为涉及美国OFAC制裁企业提供任何服务,一旦违反结果极其严峻。
总体来说,美国金融制裁植根于美元霸权,在美元霸权瓦解之前,各国反制裁的积极只能肯定水平低落制裁的影响,很难抗衡和消除美国金融制裁的威胁。各国唯有加强金融范畴协作,加快实现国际钱币多元化,才气从根本上管理美国金融制裁的威胁。
(完)
参考资料:
《剖析美国金融制裁:从发展演变到案例分析》,一丰看金融
《摆脱美元特权》,财经五月花

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